• امروز : افزونه جلالی را نصب کنید.
  • برابر با : Wednesday - 22 May - 2024
کل 3190 امروز 0
2
«بلاک‌چین» چگونه می‌تواند در خدمت شرکت‌ها قرار بگیرد؟

تامین مالی بنگاه‏‏‌ها در رکود

  • کد خبر : 25445
  • ۲۸ فروردین ۱۴۰۳ - ۱۴:۰۰
تامین مالی بنگاه‏‏‌ها در رکود
به عنوان یک بخش حیاتی از اقتصاد، تامین مالی برای بنگاه‏‏‌های اقتصادی در دوران رکود و سیاست‏‏‌های انقباضی بانک‌ها، مساله‌ای مهم و حیاتی است. استفاده از روش‌های نوین تامین مالی می‌تواند به بنگاه‏‏‌ها کمک کند تا از چالش‏‏‌های این دوران عبور کرده و برای پیشروی و رشد بیشتر، آماده شوند. در دوران رکود تورمی، لاجرم بانک مرکزی به منظور کنترل پایه پولی، سیاست‏‏‌های انقباضی اتخاذ کرده و به دنبال آن، بنگاه‏‏‌های اقتصادی با چالش‏‏‌های بسیاری در فرآیند تامین مالی مواجه هستند. اما آیا تنها راه تامین مالی از طریق بانک‌ها است؟ آیا روش‌های جدید و نوینی وجود دارند که بتوانند بنگاه‏‏‌ها را در این شرایط برای پیشروی و رشد بیشتر، یاری کنند؟ در ادامه، به بررسی یک روش نوین تامین مالی برای بنگاه‏‏‌های اقتصادی می‏‏‌پردازیم.

تکنولوژی بلاک‌چین؛ سازمان هوشمند

تکنولوژی بلاک‌چین، اطلاعات را به صورت بلوک‌‌‌های رمزنگاری‌شده و زنجیره‌‌‌ای ثبت کرده و امکان انتقال داده‌‌‌ها و اطلاعات بین طرفین بدون نیاز به واسطه‌‌‌گری و میانجی‌گری از طریق یک شبکه توزیع‌‌‌شده را فراهم می‌کند. این تکنولوژی به بنگاه‌‌‌ها این امکان را می‌دهد که به طور مستقیم و بدون واسطه با سرمایه‌گذاران جهانی ارتباط برقرار کنند و منابع مالی موردنیاز خود را تامین و پول و ارز دیجیتال را انتقال دهند. برای استفاده از این کاربرد، افراد نیاز به داشتن کیف پول دیجیتال و دسترسی به یک شبکه بلاک‌چین دارند. این روش نه‌تنها هزینه و زمان را کاهش می‌دهد، بلکه امنیت و شفافیت را نیز افزایش می‌دهد. علاوه بر این، امروزه شرکت‌ها قادرند با کمک قراردادهای هوشمندی که بر بستر بلاک‌چین نوشته و اجرا می‌شوند، مضاف بر برآورده کردن نیازهای خود، سطح خدمات و رضایتمندی ذی‌نفعان خود را نیز ارتقا دهند. یک شرکت می‌تواند قراردادهای هوشمند موردنیاز خود را بر روی بلاک‌چین ایجاد کند و بر اساس آنها تامین مالی کند. قراردادهای هوشمند در بلاک‌چین امکان ایجاد شرایط و قوانین مشخصی را برای انجام معاملات فراهم می‌کنند که به طور خودکار و بدون نیاز به واسطه‌‌‌گری انجام می‌‌‌شوند. در واقع شرکت‌ها می‌توانند با استفاده از قراردادهای هوشمند کدنویسی‌شده روی بلاک‌چین، معاملات مالی هوشمند را که شامل تعیین شرایط مالی، تسویه خودکار و انجام پرداخت‌‌‌ها و انواع خدمات بانکی و مالی بدون نیاز به حضور فیزیکی هستند، اجرا کنند. مزایای استفاده از قراردادهای هوشمند بر روی بلاک‌چین شامل شفافیت بیشتر، اطمینان از اجرای قراردادها بدون واسطه، امکان برنامه‌‌‌ریزی و اجرای خودکار معاملات، کاهش هزینه‌‌‌ها و زمان موردنیاز برای انجام معاملات و افزایش اعتماد بین طرفین معامله است.

همچنین ضمانت‌‌‌نامه‌‌‌های دیجیتال نیز می‌توانند به شرکت‌ها در تامین مالی کمک کنند. با استفاده از بلاک‌چین، ضمانت‌‌‌نامه‌‌‌های دیجیتال به صورت الکترونیکی صادر و ذخیره می‌‌‌شوند. این ضمانت‌‌‌نامه‌‌‌ها می‌توانند شامل تعهدات مالی یا عملکردی باشند که به عنوان ضمانت برای شرکت‌ها در فرآیندهای مختلف مانند برنامه‌‌‌های توسعه، پروژه‌‌‌های ساخت، یا خرید محصولات ارائه می‌‌‌شوند و به عنوان ابزاری برای افزایش اعتماد سرمایه‌گذاران و شریکان تجاری قابلیت استفاده دارند.

یکی از روش‌های متداول استفاده از بلاک‌چین برای جذب سرمایه، صدور توکن‌‌‌های دیجیتال یا اموال دیجیتال است. بنگاه‌‌‌های اقتصادی می‌توانند اموال خود مانند ملک، سهام، پروژه‌‌‌های استارت‌آپی و… را به صورت توکن‌‌‌های دیجیتال و قابل معامله روی بلاک‌چین ارائه کنند. سپس، سرمایه‌گذاران می‌توانند با خرید این توکن‌‌‌ها، به طور مستقیم در این اموال سرمایه‌گذاری کنند. این کاربرد نیازمند تعریف قراردادهای هوشمند مبتنی بر بلاک‌چین است. توکن‌‌‌های دیجیتال معمولا به عنوان ابزاری برای جذب سرمایه‌گذاری، تامین مالی پروژه‌‌‌ها، ایجاد انگیزه برای کاربران و ایجاد ارزش در اکوسیستم‌های بلاک‌چین استفاده می‌‌‌شوند. بعد از ایجاد توکن، شرکت می‌تواند آنها را در صرافی‌‌‌های دیجیتال (مانند Binance، Coinbase، Kraken  و…) برای فروش عمومی قرار دهند. این امر به شرکت امکان می‌دهد تا سرمایه‌گذاران مختلف را به جذب سرمایه و افزایش ارزش توکن‌‌‌های خود تشویق کند. باید توجه داشت که قبل از انجام هرگونه فعالیتی مرتبط با توکن‌‌‌های دیجیتال، شرکت باید قوانین و مقررات مربوطه را رعایت کند، از جمله اطلاعاتی مانند محدودیت‌های انتشار توکن، اطلاعات مالی، حقوق سرمایه‌گذاران و مقررات مالیاتی. همچنین، امکانات امنیتی برای محافظت از توکن‌‌‌ها و اطلاعات مرتبط نیز بسیار حائز اهمیت است. همچنین ورود به این ابزار نوین جهانی، نیازمند آشنایی و آموزش مفاهیم اساسی بلاک‌چین و توکن‌‌‌های دیجیتال و درک این فناوری است. سپس بررسی بازار توکن‌‌‌های دیجیتال و ارزهای رمزپایه (کریپتوکارنسی) اهمیت زیادی دارد

استفاده از بلاک‌چین برای سیستم‌های تسهیلات اعتباری می‌تواند فرصت‌‌‌های جذب سرمایه را گسترش دهد تا بنگاه‌‌‌های کوچک و متوسط (SMEs) با استفاده از ضمانت‌‌‌نامه‌‌‌های دیجیتال و قراردادهای هوشمند روی بلاک‌چین، به سرمایه‌گذاری برسند و به تسهیلات مالی دسترسی داشته باشند. شرکت‌ها می‌توانند با وثیقه قرار دادن دارایی دیجیتال خود و با کمک قراردادهای هوشمند از طریق استخرهای نقدینگی و سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز، بدون نیاز به بوروکراسی اداری و بانکی، تامین مالی انجام دهند.

بلاک‌چین به عنوان یک زیرساخت فنی برای انتقال سریع و امن دارایی‌‌‌ها و سرمایه، می‌تواند فرآیند جذب سرمایه را تسهیل کند. این فناوری امکان انجام تراکنش‌‌‌های مستقیم بین سرمایه‌گذاران و بنگاه‌‌‌ها را فراهم می‌کند و نیاز به واسطه‌‌‌های مالی را کاهش می‌دهد.

گام‌های استفاده از بلاک‌چین

در نهایت شرکت‌ها به منظور استفاده بهینه از این فناوری، نیازمند دسترسی به منابع فنی و انسانی با تخصص در زمینه بلاک‌چین و تکنولوژی اطلاعات و همچنین توانایی تعریف و اجرای قراردادهای هوشمند و طراحی منابع مبتنی بر بلاک‌چین هستند و باید توانایی تامین امنیت داده‌‌‌ها و اطلاعات روی بلاک‌چین را از طریق ایجاد ارتباط و همکاری با شرکای تجاری و سازمان‌های فناوری اطلاعات برای توسعه و اجرای پروژه‌‌‌های مبتنی بر بلاک‌چین ایجاد کنند. پس از طراحی، باید به توسعه و اجرای سیستم بپردازید. این شامل توسعه قراردادهای هوشمند، پیاده‌سازی شبکه بلاک‌چین و تست‌‌‌های مربوطه می‌شود. پس از اجرا، باید سیستم را تست کرده و عملکرد آن را ارزیابی کنید. این ارزیابی شامل تست امنیتی، تست عملکردی و تایید موثر بودن آن برای مورد کاربرد خود است. پس از تست و ارزیابی، سیستم را راه‌‌‌اندازی کنید و فعالیت‌‌‌های لازم  رابرای پیگیری و بهبود مداوم آن آغاز کنید. همچنین، ممکن است نیاز به همکاری با متخصصان و مشاوران با تجربه در زمینه بلاک‌چین داشته باشید تا در تمام مراحل اجرایی کمکتان کنند. همچنین حوزه‌‌‌های حقوقی و امنیتی نیز باید در نظر گرفته شود تا اطمینان حاصل شود که فعالیت‌‌‌های شما با استانداردها و قوانین مربوطه سازگار است و اطلاعات و دارایی‌‌‌های شما امن هستند.

فرصت‌ها و تهدید‌های بلاک‌چین

استفاده از تکنولوژی بلاک‌چین برای تامین مالی، فرصت‌‌‌ها و چالش‌‌‌های خاص خود را نیز به دنبال دارد. استفاده از بلاک‌چین می‌تواند بهبود قابل‌توجهی در سرعت انجام معاملات و تسویه حساب‌‌‌ها داشته باشد و به کاهش هزینه‌‌‌های مرتبط با واسطه‌‌‌گری، تایید اعتبار و تسویه حساب‌‌‌ها کمک کند و با ثبت تمامی معاملات و تغییرات بر روی بلاک‌چین، شفافیت فرآیندها و معاملات افزایش می‌‌‌یابد که می‌تواند اعتماد سرمایه‌گذاران و شرکای تجاری را بهبود بخشد.

از سوی دیگر، تکنولوژی بلاک‌چین هنوز با چالش‌‌‌های مقیاس‌‌‌پذیری مواجه است، به‌خصوص زمانی که تعداد بالایی از تراکنش‌‌‌ها در شبکه بلاک‌چین صورت می‌گیرد. امنیت اطلاعات و دارایی‌‌‌های موجود روی بلاک‌چین بسیار مهم است. حملات کامپیوتری و نقض امنیت می‌تواند برای سیستم‌های بلاک‌چین چالش‌‌‌هایی ایجاد کند. استفاده از بلاک‌چین برای تامین مالی نیاز به تطابق با قوانین و مقررات مربوطه دارد که ممکن است در برخی حوزه‌‌‌ها چالش‌‌‌هایی را ایجاد کند. افراد و شرکت‌ها نیاز به آموزش و آگاهی کافی در زمینه بلاک‌چین دارند تا بتوانند از این فناوری به بهترین نحو استفاده کنند. برخی سازمان‌ها برای بهره‌‌‌گیری از بلاک‌چین نیاز به تغییرات در فرهنگ و فرآیندهای خود دارند که ممکن است مقاومت و چالش‌‌‌هایی را ایجاد کند. همچنین، این لیست ممکن است با توجه به محیط و شرایط خاص هر شرکت یا صنعت متغیر باشد، بنابراین ارزیابی دقیق و شناخت مسائل خاص، موردنیاز است.

جمع‌بندی

بلاک‌چین به دلیل ماهیت دیجیتال و بین‌المللی بودن، امکان جذب سرمایه برای شرکت‌ها را در هر نقطه‌‌‌ای از جهان فراهم می‌کند. از جمله برخی بانک‌ها برای انتقال وجوه بین‌المللی و همچنین برای ثبت تراکنش‌‌‌های مالی از بلاک‌چین استفاده می‌کنند. بانک‌های بزرگی مانند جی.پی.مورگان، بانک آمریکا و بانک سوئیسی UBS در حوزه بلاک‌چین فعالیت دارند. برخی شرکت‌های بیمه از بلاک‌چین برای افزایش شفافیت و امنیت در پرداخت‌‌‌ها و همچنین برای مدیریت داده‌‌‌های مشتریان خود استفاده می‌کنند. شرکت‌های فناوری مانند IBM، مایکروسافت و اپل نیز از بلاک‌چین برای توسعه راهکارهای مبتنی بر این فناوری و همچنین برای تامین مالی استفاده می‌کنند. شرکت‌هایی مانند PayPal و Square نیز در صنعت خدمات مالی از بلاک‌چین برای ایجاد راهکارهای پرداخت و انتقال پول استفاده می‌کنند. این فقط چند مثال از شرکت‌هایی هستند که از بلاک‌چین برای تامین مالی یا استفاده در فعالیت‌‌‌های مالی خود استفاده کرده‌‌‌اند. تعداد شرکت‌هایی که از این فناوری برای اهداف مالی استفاده می‌کنند، هر روز در حال افزایش است. اما باید توجه داشت که مانند هر فعالیت مالی دیگر، استفاده از بلاک‌چین نیازمند رعایت قوانین محلی و ملی و معیارهای حقوقی مربوطه است و ممکن است با قوانین بانک مرکزی کشورها مغایرت داشته باشد یا نیازمند تنظیمات و اجازه‌‌‌های قانونی خاص باشد. این موارد بستگی به قوانین و مقررات هر کشور و منطقه دارد. بسیاری از کشورها در حال بررسی و تنظیم قوانینی هستند که استفاده از بلاک‌چین و ارزهای دیجیتال را در حوزه مالی و بانکی روشن‌‌‌تر و قانونی‌‌‌تر کنند.

بنابراین، قبل از هرگونه استفاده از بلاک‌چین در حوزه بانکی و مالی، مهم است که قوانین و مقررات مربوطه را مورد بررسی دقیق قرار داده و با کارشناسان حقوقی مشورت کنید تا اطمینان حاصل کنید که فعالیت‌‌‌های شما با قوانین سازگار است.

لینک کوتاه : https://news.mccima.com/?p=25445

ثبت دیدگاه

مجموع دیدگاهها : 0در انتظار بررسی : 0انتشار یافته : 0
قوانین ارسال دیدگاه
  • دیدگاه های ارسال شده توسط شما، پس از تایید توسط تیم مدیریت در وب منتشر خواهد شد.
  • پیام هایی که حاوی تهمت یا افترا باشد منتشر نخواهد شد.
  • پیام هایی که به غیر از زبان فارسی یا غیر مرتبط باشد منتشر نخواهد شد.